La stratégie patrimoniale est un ensemble de mesures et de décisions visant à protéger, à valoriser et à transmettre le patrimoine personnel ou d’une entreprise. Elle prend en compte les objectifs, les aspirations et les contraintes de la personne ou de l’entreprise, ainsi que les risques et les opportunités liés à son patrimoine. La stratégie patrimoniale peut inclure des aspects tels que :
La diversification des investissements pour réduire les risques liés à un investissement unique
La protection du patrimoine contre les risques de pertes (incendie, inondation, etc.)
La planification successorale pour transmettre le patrimoine aux bénéficiaires de manière efficace et optimisée fiscalement
La création de structures juridiques adaptées pour protéger les biens et les rendre plus efficaces fiscalement
L’optimisation des revenus pour maximiser les rentabilités et les revenus locatifs
En somme, la stratégie patrimoniale est un ensemble de décisions et d’actions qui permettent de protéger, de valoriser et de transmettre efficacement le patrimoine de manière adaptée aux objectifs et aux contraintes de chacun. Elle est souvent mise en place avec l’aide d’un conseiller en gestion de patrimoine.